RFA─全方位專業退休理財規劃證照
RFA(Retirement Financial Advisor，退休理財規劃顧問)為專注於退休財務規劃領域的專業證照，旨在培養具備退休金制度分析、資產配置與長期財務規劃能力之專業人才。隨著全球人口高齡化趨勢加速，退休規劃已成為個人財務管理中不可或缺的重要環節，RFA證照亦因此逐漸受到金融產業與市場高度重視。
相較於一般理財規劃證照，RFA更強調以「人生週期」為核心，協助個人從在職期間的資產累積，到退休後的現金流管理與風險控管，建立完整且可持續的財務規劃架構。透過系統化訓練，RFA持證者能夠針對不同年齡層與財務目標，提供專業且客製化的退休理財建議。
在臺灣，隨著高齡社會來臨與退休制度改革議題持續發酵，退休理財規劃的重要性日益提升。RFA證照結合本地退休制度與國際理財觀念，培養具備實務應用能力的專業顧問，協助民眾因應退休生活中的財務挑戰，並提升整體財務安全與生活品質。
RFA特色
接軌國際：取得RFA課程結業，可認列AFP/CFP® NM5模組。
貼合本土：專業課程由國內退休與金融專家學者，設計最貼近地氣的退休理財相關課程。
實務運用：取得證照後，賦予最實用的退休計算工具「好命退休計算機」，以人機協作方式進行最貼心服務。
持續進修：取得證照，提供完善的教育訓練課程與多元學習管道，培養退休所需的知識。
課程架構與專業訓練
RFA課程設計以退休規劃為核心，整合理財基礎、投資管理與退休制度分析等內容，強調理論與實務並重，使學習者能有效掌握退休規劃之關鍵能力。其主要課程架構如下：
| 課程名稱 |
授課大綱 |
時數 |
| 一、高齡社會人口趨勢與長壽風險 |
人口結構改變與人口趨勢預估、人口老化的影響、台灣長壽風險趨勢與影響 |
2 |
| 二、退休基礎原則與退休金制度 |
退休金三大支柱、退休金制度的種類：確定給付制、確定提撥制、退休基礎原則、退休調查與退休準備盲點 |
3 |
| 三、勞工退休制度與員工福利 |
國民年金保險、勞工保險、勞工退休金制度、員工福利制度 |
3 |
| 四、軍公教退休制度 |
公教人員保險與軍人保險、軍公教退撫制度、私校教職員退撫制度 |
3 |
| 五、台灣年金制度改革現況與未來方向 |
台灣退休基金財務缺口分析、年金改革內容與財務效益、年金改革未來方向：永續年金改革方案 |
1 |
| 六、老人醫療與長期照護制度 |
台灣老年醫療與照護問題、台灣長照制度保障發展背景與現況、台灣老年醫療與照護需求 |
2 |
| 七、退休需求分析與計算 |
退休財務數理基礎、退休財務需求計算、預期醫療費用與長照費用、訂定退休理財目標、規劃退休活動與建立目標、退休金缺口及退休準備提存金額評估、補足退休缺口之穩定可行方案 |
6 |
| 八、退休理財資產配置 |
投資學基本理論在退休規劃之應用、退休理財規劃原則與迷思、退休投資組合與資產配置：人生週期投資規劃 |
3 |
| 九、退休理財商品介紹 |
共同基金商品、ETF商品、逆向房屋抵押貸款、退休理財商品應注意之問題 |
6 |
| 十、保險類退休理財商品介紹 |
商業年金保險、新型態保險創新商品、健康醫療保險商品、保險創新商品設計、保險商品在退休規劃應注意的問題 |
6 |
| 十一、高齡信託商品 |
銀行退休安養信託商品、不動產信託、信託安排：老年失智與財務安全 |
3 |
| 十二、代際資產移轉和稅務規劃 |
代際資產移轉、贈與稅和遺產稅之相關規定、保險節稅規劃、退休金與稅務 |
2 |
| 十三、退休理財個案分析實務報告 |
退休理財規劃架構與歩驟、退休理財個案分析實務與報告、退休理財規劃執行與管理 |
3 |
測驗資訊
測驗資訊及報名資格
凡具有中華民國身分證、臺灣地區居留證、外僑永久居留證或大陸地區配偶領有長期居留證、港澳居留證且註明不需申請工作證者對從事理財規劃顧問行業有興趣，願意協助客戶達成其理財規劃目標，且於測驗報名前，依中華民國退休基金協會（以下簡稱本會）認證辦法規定取得授權教育訓練機構之科目結業證書（以下簡稱結業證書），並符合出席率規定者，均歡迎報名「退休理財規劃顧問RFA」。
測驗科目
第一科目：單選測驗
1.測驗範圍：高齡社會人口趨勢與長壽風險、退休基礎原則與退休金制度、勞工退休制度與員工福利、軍公教退休制度、台灣年金制度改革現況與未來方向、老人醫療與長期照護制度、退休目標與需求分析、退休理財資產配置、
退休理財商品、保險類退休理財商品、高齡信託商品、代際資產移轉和稅務規劃
2.測驗題型：為四選一單選選擇題， 採答案卡方式作答
第二科目：個案分析
1.測驗範圍：退休理財個案分析實務報告
2.測驗題型：採計算及問答題方式作答
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