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CFP®(Certified Financial Planner，認證理財規劃顧問)為全球理財規劃領域中極具權威與專業性的國際證照之一，象徵持證者已具備整合投資、保險、稅務、退休及財富傳承等多面向的專業能力，並符合國際一致的專業標準與倫理規範。該制度起源於1972年美國，隨著全球財富管理需求日益增加，理財規劃逐漸成為金融產業的重要核心專業。

在臺灣，CFP®制度由臺灣理財顧問認證協會(FPAT )負責推動與管理，自2003年加入國際體系以來，持續與國際標準接軌，建立完整的課程訓練、考試與認證制度。隨著金融市場發展與高資產族群需求提升，CFP®已成為財富管理領域中極具指標性的專業證照，廣泛受到銀行、證券、保險及資產管理業界重視。

為培養完整且具實務導向的理財規劃能力，CFP®採用系統化課程設計。依據最新制度，整體培訓架構調整為八大專業領域(NM1至NM8 ) ，總訓練時數約為240小時，除涵蓋傳統財務規劃核心知識外，亦強化理財規劃心理學與綜合理財規劃實務，使學習從理論進一步延伸至實務應用與整合分析能力。其課程架構如下表所示：

課程模組	課程名稱	課程重點
NM1	基礎理財規劃	理財流程、客戶分析與行為財務
NM2	財務管理	個人財務報表與現金流管理
NM3	風險管理與保險規劃	保險工具與風險控管策略
NM4	投資規劃	投資工具與資產配置
NM5	稅務規劃	稅制分析與節稅策略
NM6	退休規劃	退休金制度與財務安排
NM7	財富傳承規劃	遺產規劃與資產移轉
NM8	綜合理財規劃實務	案例分析與理財規劃書撰寫

此一課程設計反映國際趨勢，強調理財顧問需具備跨領域整合能力與實務應用能力，使其能因應不同客戶的財務需求並提供整體性解決方案。

CFP® 國際認證高級理財規劃顧問的價值為透過理財規劃實踐標準 (FINANCIAL PLANNING PRACTICE STANDARDS)，針對客戶個人生涯規劃需求，提供各項綜合的理財規劃程序與專業建議，為客戶量身訂做專屬的資產配置及完整的理財規劃服務，而並非傳統單一商品的銷售而已，在社會大眾授權與信任下，CFP® 國際認證高級理財規劃顧問具備高度的專業能力，可隨時針對不同的理財規劃目標，為客戶檢視與分析有關理財規劃的需要，如儲蓄、投資、創業、保險、置產、信託、風險評估、退休規劃、遺產及稅務規劃等，也可以依個人的財務狀況，處理財務問題，並客觀地提供專業的解決方案。因此透過理財規劃步驟，並運用綜合性的方法，客觀地提供解決方案，以達到全生涯理財規劃的目的，這是 CFP® 國際認證高級理財規劃顧問與其他一般理財專業人士只能提供某一項理財專業建議的情形下，具有相對的最大優勢。

具有中華民國身分證、臺灣地區居留證、外僑永久居留證或大陸地區配偶領有長期居留證、港澳居留證且註明不需申請工作證者，對從事理財規劃顧問行業有興趣，願意協助客戶達成其理財規畫目標，且於測驗報名前具備該測驗所規範(結業或抵免通過)應試資格方可參加測驗。

本會分別於每年3月及9月各舉行一次CFP®/AFP專業能力測驗。(每年3月舉辦一次英文CFP®專業能力測驗)

*各科測驗應試及報名規範需以當屆測驗簡章規範為主。

第一階段：AFP綜合科目測驗

1.測驗範圍：NM1基礎理財規劃、NM2財務管理、NM3風險管理與保險規劃、NM4投資規劃與資產配置、NM5退休規劃、NM6稅務規劃、NM7財富傳承規劃

2.應試資格：

必備NM5、NM6、NM7課程結業/或抵免證明＋NM1、NM2、NM3、NM4中至少任2科課程結業/或抵免證明，共計7科以上資格。

3.測驗題數、應試時間：180道中文試題、6小時

第二階段：CFP®測驗(全方位理財規劃科目)

1.測驗範圍：NM8 綜合理財規劃

2.應試資格：

具備NM1、NM2、NM3、NM4、NM5、NM6、NM7、NM8 (共8科)課程結業/或抵免證明＋AFP綜合科目測驗通過證明資格。

3.測驗題數、應試時間：120道中文/英文試題、6小時

1.本會將會核發測驗通過證明書，測驗通過有效成績保留5年為限。

2.測驗通過證明書僅證明通過「AFP綜合科目」或「全方位理財規劃科目」測驗通過，並非 AFP/CFP®正式認證證書。

3.AFP測驗通過者，後續可依該科測驗通過成績5年有效期限內報考CFP®測驗或申請AFP認證。

# CFP認證協會官網： https://www.fpat.org.tw/

#新版專業教育訓練課程綱要實施時程與銜接課程說明： https://reurl.cc/MMnXy4

#抵免資格： https://reurl.cc/N2rden